L’essentiel à savoir avant la retraite

Épargner pour sa retraite, tout un défi, mais plus on cotise tôt et souvent, mieux c’est. (Getty Images/Isuzek)

Lorsqu’on s’apprête à prendre un repos bien mérité après une carrière réussie, on se pose quantité de questions. Les articles et les ressources ci-après devraient vous aider à y voir plus clair.

PLANIFICATION DE LA RETRAITE

Envisager toutes les éventualités
La pandémie a obligé bien des gens à réexaminer leur situation financière et, parfois, à reporter leur retraite. Nous vous proposons trois conseils pour vous aider à préserver votre indépendance financière lorsque vous quittez la vie active.

En parler avec votre conjoint ou votre conjointe
Engagez des discussions franches avec la personne qui partage votre vie. Vous pourrez ainsi prendre des décisions pertinentes en fonction de la durée de votre relation, de la nature de vos placements actuels et de vos droits de cotisation.

Vous pouvez aussi optimiser les avantages fiscaux en fractionnant vos revenus.

Rattraper le temps perdu et vous assurer une retraite en 10 ans ou moins
Bien souvent, l’ampleur des dépenses familiales et des coûts associés à l’achat d’une habitation empêche l’épargne-retraite. Grâce à l’ouvrage Retraite en vue : guide du retardataire – Comment rattraper le temps perdu en 10 ans ou moins de David Trahair, CPA, vous verrez comment préparer votre retraite en toute sérénité même après avoir atteint la cinquantaine.

STRATÉGIES POUR LES REER

Quand commencer à cotiser
Les fausses idées sur les REER foisonnent, mais le temps peut être votre allié : pour faire fructifier votre capital le plus possible, commencez à cotiser tôt et faites-le souvent. Dans cet article, nous comparons les principales caractéristiques d’un REER et d’un CELI (une option intéressante lorsqu’on perçoit un revenu faible) et vous présentons des stratégies de cotisation.

Lorsqu’on retarde son départ à la retraite...
Lorsqu’on fait le choix d’une vie professionnelle prolongée, certaines décisions doivent être pesées : Cotiser au REER ou pas, et combien? Quelles autres sources de revenus entrent en jeu? Nous formulons des recommandations qui vous aideront à négocier au mieux cette transition.

RESSOURCES EN LITTÉRATIE FINANCIÈRE

Balados Tout sur la gestion des finances
Consacrés à la retraite, les balados Tout sur la gestion des finances (en anglais) abordent des thèmes tels que l’épargne et les conflits lors de la planification successorale.

Ateliers de littératie financière pour les aînés
CPA Canada organise des ateliers gratuits de littératie financière pour des publics variés (néo-Canadiens, élèves, entrepreneurs...). Lors des ateliers destinés aux aînés, vous apprendrez à planifier votre succession, à mieux gérer vos finances à la retraite et à vous protéger contre la fraude.