Florilège de fraudes en tous genres
De peur d’être arrêtée, une jeune femme a cédé aux menaces d’un soi-disant policier qui l’a sommée de vider son compte en banque; elle a ensuite déposé le montant dans un guichet automatique de bitcoins avant de réaliser son erreur. (iStock)
À la rescousse
Fin 2020, le gouvernement des Territoires du Nord-Ouest a été victime d’une escroquerie par hameçonnage. Dupés par le faux site Web, la fausse adresse courriel et les fausses factures qu’on leur présentait, les fonctionnaires ont viré des fonds à un escroc se faisant passer pour le représentant d’un fournisseur. Rapidement prévenue, l’unité des crimes financiers de la GRC a pu récupérer les fonds.
2,7 M$
Pertes subies par un distributeur québécois de composants électroniques, victime d’une escroquerie. Le soi-disant chef des finances d’un fournisseur a convaincu par courriel les employés de régler la commande en plusieurs virements. Dans une décision récente, une juge de la Cour supérieure du Québec a statué qu’en vertu de la police d’assurance souscrite par l’entreprise, cette dernière n’avait droit qu’à un dédommagement de 50 000 $ en cas de fraude par piratage psychologique (usurpation d’adresse courriel, par exemple). Il s’agit d’une toute première décision sur la question. Elle fera donc jurisprudence.
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Nombre d’inculpés dans une affaire de fraude aux diplômes impliquant un collège privé de Markham. Une enquête de la section antiescroquerie de la Police provinciale de l’Ontario a révélé que les propriétaires et employés du Royal Institute of Science Management (RISM) auraient attiré de faux étudiants pour s’enrichir indûment. Ceux-ci acquittaient les droits d’inscription grâce au soutien financier (jusqu’à 28 000 $) du programme Deuxième carrière de l’Ontario, programme dont le but est de réintégrer les personnes sans emploi dans la vie active. Sans avoir à assister au moindre cours, les « étudiants » recevaient ensuite un diplôme. Une fraude qui a duré six ans.
« L’argent s’est volatilisé »
Le constat désolant d’une jeune femme de vingt ans, victime d’une escroquerie téléphonique commise par un soi-disant policier, à Halifax. Le numéro d’assurance sociale et les coordonnées bancaires de sa proie avaient été volés, prétendait l’escroc. Il l’a sommée de vider son compte en banque, sous peine d’arrestation. Paniquée, elle a suivi les instructions du fraudeur : retirer les 14 000 $ en liquide et les déposer dans un guichet automatique de bitcoins. La campagne « À bas l’arnaque » du gouvernement fédéral met en garde les citoyens : « N’ayez pas peur de dire non ».
SE PROTÉGER DE LA FRAUDE
Consultez le Sondage sur la fraude 2021 de CPA Canada pour mieux comprendre comment les Canadiens perçoivent les escroqueries. Pour mieux vous protéger, voyez aussi comment les fraudeurs continuent de sévir pendant la crise de la COVID-19.
Enfin, pour découvrir le monde des brigands des temps modernes et lire des enquêtes sur leurs méfaits, nous vous invitons à consulter Uncovering Fraud: True Stories About Fraud, Fraudsters & How They Got Caught, un livre riche d’informations et de conseils utiles.